Практика судебная 172 ук рф

Дело: 1-841/2014

Дата опубликования: 27 ноября 2014 г.

Преображенский районный суд Москвы

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

11 ноября 2014 года г. Москва

Преображенский районный суд г. Москвы в составе: председательствующего – судьи Лысенко А.Н.,

при секретаре Насонове С.Г.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника Преображенского межрайонного прокурора г. Москвы Юсуповой Ф.А.,

подсудимой Алврцян Л.К. и её защитника – адвоката Гуревич С.В., представившей служебное удостоверение №5097 и ордер №100, выданный адвокатским кабинетом №1991,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-841/14 в отношении

Алврцян Л. К., , ранее не судимой,

— обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Алврцян Л. К. виновна в осуществлении предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Преступление совершено Алврцян при следующих обстоятельствах.

Так она, Алврцян, имея умысел на незаконное обогащение путем совершения преступления, в неустановленное время, но не позднее 01 августа 2011 года, в неустановленном месте, вступила в состав организованной группы, в которую входили два установленных лица, из материалов дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело (Т.1 л.д. 1-2), а также неустановленные лица. Она, Алврцян, выступая вместе с двумя указанными установленными лицами, разработали преступный план, направленный на извлечение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации, в нарушение Федерального закона РФ № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона РФ от 08 августа 2001 года № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от 02 апреля 2010года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», приняла участие в его реализации.

Разработанный двумя установленными лицами, являющимися организаторами преступный группы, план, заключался в следующем. Используя в своих преступных целях ряд подконтрольных двум установленным лицам, Алврцян и иным неустановленным лицам фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, расчетные счета которых открыты в ОООКБ не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02 апреля 2010 года №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», участники организованной преступной группы совершали незаконные банковские операции по осуществлению расчетов по поручению клиентов – юридических лиц, заинтересованных в их (двух установленных лиц, Алврцян и иных неустановленных лиц) преступной деятельности, по их банковским счетам, с нарушением Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24 апреля 2008 года, с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с операций организаций, заинтересованных в незаконной предпринимательской деятельности.

При этом, организованная преступная группа с участием Алврцян, двух установленных лиц и неустановленных лиц, действуя согласно распределению ролей, под контролем и по указанию двух установленных лиц, являющихся организаторами, незаконно осуществляла банковские операции, предусмотренные Федеральным Законом «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02 декабря 1990 года, а именно: осуществление расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам, исключив, таким образом, все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.

Незаконная предпринимательская деятельность организованной группы, в состав которой входили два установленных лица, Алврцян и иные неустановленные лица, в период с 01 августа 2011 года по 03 сентября 2013года, осуществлялась на территории г. Москвы, то есть в течение длительного времени. Основным местом осуществления преступной деятельности являлись жилые помещения, расположенные по адресу: .

Организованная группа, созданная двумя указанными установленными лицами, характеризовалась: устойчивостью преступных связей, так как ее участники в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях длительного знакомства друг с другом; стабильностью руководителя и согласованностью их действий, так как авторитет организаторов преступной группы был непоколебим среди ее участников; слаженностью взаимодействия участников организованной преступной группы в целях реализации общих преступных намерений; четким распределением между участниками организованной преступной группы ролей и функций; сокрытием участниками организованной преступной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности, подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц.

Разработанный двумя установленными лицами, выступившими организаторами преступной группы план, преследовал цель получения дохода от незаконной предпринимательской деятельности по предоставлению услуг для клиентов, заинтересованных в предоставлении им банковских услуг, путем осуществления незаконной предпринимательской деятельности, а именно: заинтересованных в перечислении денежных средств, с целью их последующего обналичивания; заинтересованных в осуществлении рублевых безналичных и наличных платежей, в целях незаконной оптимизации налогообложения.

Для достижения указанных целей, разработанный организаторами преступный план подразумевал: открытие и ведение банковских счетов подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц; учет на этих счетах денежных средств, полученных от клиентов, как в наличной, так и в безналичной форме, путем формирования электронных файлов, в которых отражались поступление, движение, расходование денежных средств клиентов, а также сумма дохода участников организованной преступной группы, вычитавшаяся из денежных средств клиентов, за предоставление им указанных выше услуг.

В соответствии с разработанным двумя установленными лицами преступным планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – клиентов, в ОООКБ были открыты расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы. Учет денежных средств, поступивших от клиентов, одновременно отражался на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике участников преступной группы.

При этом, роли соучастников организованной преступной группы были распределены следующим образом:

два установленных лица, выступая организаторами и исполнителями преступления, осуществляли общее руководство и контроль над деятельностью всех участников преступной группы, подыскивали клиентов – руководителей организаций, заинтересованных в незаконной предпринимательской деятельности, фиктивные организации, для их последующего использования в совершении преступления, с целью извлечения дохода в особо крупном размере, обеспечивали соучастников организованной группы печатями фиктивных организаций для их последующего использования в незаконной предпринимательской деятельности, осуществляли управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций, распоряжались поступившими на расчетные счета фиктивных организаций денежными средствами, управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций, передавали неустановленным соучастникам информацию о перечислении клиентами незаконной предпринимательской деятельности безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций. Также в обязанности указанных двух установленных лиц входил поиск клиентов незаконной предпринимательской деятельности, определение организаций, на счета которых должны быть перечислены денежные средства от клиентов незаконной предпринимательской деятельности, размера вознаграждения организованной преступной группы от осуществления незаконной предпринимательской деятельности не менее 3% от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств и дальнейшее распределение между участниками организованной группы полученного дохода;

Алврцян, согласно отведенной ей преступной роли, являясь исполнителем в организованной преступной группе, выполняла следующие обязанности, а именно: получала от организаторов преступной группы, а также иных неустановленных соучастников организованной преступной группы, реквизиты и данные расчетных счетов фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы; подписывала от имени руководителей фиктивных организаций и наносила оттиски печатей данных организаций в документах, подготовленных в обоснование безналичных платежей, осуществленных клиентами незаконной предпринимательской деятельности на расчетные счета фиктивных организаций, осуществляла управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной преступной группе фиктивных организаций, используя переданные ей соучастниками организованной группы ключи от системы «клиент-банк»; получала от клиентов незаконной предпринимательской деятельности сведения и платежные документы о перечислении безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, передавала организаторам преступной группы, а также иным неустановленным соучастникам, информацию о перечислении клиентами незаконной предпринимательской деятельности безналичных денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций;

неустановленные лица организованной преступной группы, в том числе из числа сотрудников кредитно-финансовых учреждений г. Москвы, являясь исполнителями, осуществляли на лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной преступной группы, регистрацию фиктивных организаций и открывали расчетные счета для этих организаций в ОООКБ« », с целью их последующего использования в незаконной предпринимательской деятельности, подыскивали клиентов – руководителей организаций, заинтересованных в незаконной предпринимательской деятельности, направленной на перевод из безналичной формы в наличную («обналичивание») денежных средств, изготавливали печати и организовывали получение ключей от системы «клиент-банк» фиктивных организаций, управление которыми обеспечивали соучастники преступной группы.

Конкретная преступная деятельность, совершенная организованной группой, выразилась в следующем.

В неустановленное время, в неустановленном месте, находясь в г. Москве, два установленных лица, Алврцян и иные неустановленные соучастники, зарегистрировали с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, изготовили печати, уставные и учредительные документы, поставили на налоговый учет в качестве самостоятельных налогоплательщиков следующие организации: ООО , юридический адрес: , генеральный директор ФИО6; ООО , юридический адрес: , генеральный директор ФИО7; ООО , юридический адрес: генеральный директор ФИО8; ООО , юридический адрес: , генеральный директор ФИО9, открыли расчетные счета указанных фиктивных организаций в ОООКБ« », и получили электронные ключи доступа к управлению счетами указанных организаций в системе «банк-клиент», для их использования в незаконной предпринимательской деятельности.

Реализуя разработанный двумя установленными лицами — организаторами преступный группы план, два указанных установленных лица, совместно с Алврцян и иными неустановленными лицами — членами организованной преступной группы, в период времени с 01августа2011 года по 03 сентября 2013 года, находясь по неустановленным адресам, в неустановленное время, привлекли юридических лиц — клиентов, желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами преступной группы по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение.

В период с 01 августа 2011 года по 03 сентября 2013 года, Алврцян, действуя совместно с двумя установленными лицами, а также иными неустановленными лицами в составе организованной преступной группы осуществляла незаконную предпринимательскую деятельность в жилых помещениях, расположенных по адресу: , а также иных помещениях по неустановленным адресам, преследуя цель — извлечение дохода в особо крупном размере, во исполнение общего преступного умысла, передавала клиентам незаконной предпринимательской деятельности, полученные от неустановленных соучастников реквизиты фиктивных организаций, зарегистрированных с использованием паспортных данных сторонних лиц, неосведомленных о преступных намерениях членов организованной преступной группы, а именно: ООО , ООО , ООО , ООО .

В результате осуществления незаконной предпринимательской деятельности организованной преступной группой, в состав которой входила Алврцян, от клиентов незаконной предпринимательской деятельности под вымышленные основания платежей за период с 01 августа 2011 года по 03сентября2013 года на расчетный счет фиктивной организации ООО « , подконтрольной организованной преступной группе, № открытый в ООО КБ , перечислены денежные средства в сумме №; ООО , подконтрольной организованной преступной группе, № , открытый в ООО КБ , перечислены денежные средства в сумме №; ООО , подконтрольной организованной преступной группе, № , открытый в ООО КБ , перечислены денежные средства в сумме №; ООО , подконтрольной организованной преступной группе, № , открытый в ООО КБ перечислены денежные средства в сумме №.

Вознаграждение организованной преступной группы, в состав которой входила Алврцян, за период участия последней с 01августа2011 года по 03 сентября 2013 года составляло не менее 3% от общей суммы перечисленных от клиентов незаконной предпринимательской деятельности безналичных денежных средств за вычетом сумм исключенных операций, в результате чего организованная преступная группа извлекла общий доход в сумме не менее №, которым её участники распорядились по своему усмотрению, разделив между собой в неустановленных размерах.

Таким образом, Алврцян осуществляла незаконную предпринимательскую деятельность без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, путем систематического оказания услуг по незаконному получению денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций, организованной преступной группой, сопряженную с извлечением дохода в период с 01 августа 2011 года по 03 сентября 2013 года в сумме не менее №, что превышает № рублей и является особо крупным размером.

По ходатайству подсудимой Алврцян, заявленному в ходе предварительного следствия и поддержанному в судебном заседании, данное уголовное дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, предусмотренном Главой 40.1 УПК РФ.

Подсудимая Алврцян, признавшая свою вину и согласившаяся с предъявленным обвинением, поддержала заявленное на стадии ознакомления с материалами уголовного дела при выполнении требований ст. 217 УПК РФ ходатайство о проведении судебного разбирательства в особом порядке. Как пояснила в судебном заседании подсудимая Алврцян, она осознает характер и последствия поступившего от неё ходатайства, которое ею заявлено добровольно, после согласования с защитником, с предъявленным обвинением она полностью согласна, вину признает в полном объеме.

Государственный обвинитель также не возражал против рассмотрения дела в особом порядке судебного разбирательства и заявил, что с Алврцян в ходе предварительного следствия было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого она выполнила в полном объеме, изобличив соучастников вышеуказанного в приговоре преступления, что способствовало раскрытию и расследованию преступления. Государственный обвинитель также подтвердил активное содействие подсудимой следствию в раскрытии и расследовании преступления, досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено Алврцян добровольно и при участии защитника, в связи с чем уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора, указанным в ст. 3175 УПК РФ.

Суд удостоверился в том, что подсудимой соблюдены все условия и выполнены обязательства, предусмотренные досудебным соглашением о сотрудничестве, что подтверждается изученными в судебном заседании соответствующими материалами дела, в связи с чем счел возможным постановление приговора по настоящему уголовному делу с применением особого порядка судебного разбирательства, предусмотренного Главой 401 УПК РФ.

Органами предварительного следствия действия Алврцян квалифицированы по п. п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, как осуществление незаконной банковской деятельности, без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Вместе с тем, по смыслу ст. 172 УК РФ и ст. 5 Федерального закона РФ №395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» субъектами таких преступлений являются учредители кредитных организаций и руководители ее исполнительных органов, в том числе и главный бухгалтер, к которым, как это следует из предъявленного обвинения, Алврцян не относится.

Использование Алврцян и иными установленными и неустановленными лицами из числа участников организованной преступной группы организованно отдельных признаков банковской организации в своей преступной схеме, а именно выполнение ими функций по достижению соглашения, характерных для деятельности банков, сообщение клиентам реквизитов счетов для перевода денежных средств, получение вознаграждения за эти действия, само по себе не может быть квалифицировано как незаконная банковская деятельность, поскольку один из обязательных элементов состава преступления — субъект преступления — отсутствует.

По смыслу ст. 172 УК РФ ответственность по указанной норме наступает за преступления, совершенные в сфере банковской деятельности, когда сама эта деятельность осуществляется руководителями кредитных организаций без разрешения и регистрации.

В данном случае, как следует из предъявленного Алврцян обвинения, преступление было совершено группой граждан, а не сотрудниками банка непосредственно, в рамках его банковской деятельности.

Кроме того, деятельность, связанная с обналичиванием денежных средств под вымышленными основаниями платежей, запрещена законом, поэтому Алврцян, а также установленные и неустановленные лица из числа организованной преступной группы, не имели и не могли иметь лицензии на указанную деятельность, а для совершения преступления использовали привычную для всех схему перечисления денежных средств в банк и получения денежных средств со счетов подставных фирм, оформленных на номинальных генеральных директоров, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы, под вымышленным основанием платежей.

Таким образом, деятельность группы граждан, совершенная хотя и с использованием отдельных реквизитов банковской деятельности, должна быть квалифицирована как незаконное предпринимательство, а не незаконная банковская деятельность, которая является специальным составом по отношению к незаконному предпринимательству.

С учетом изложенного, признавая вину подсудимой Алврцян установленной в полном объеме, суд считает, что её действия подлежат квалификации по п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 171 УК РФ, как осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, которым суд, в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ, признает сумму в размере №, как превышающую № рублей.

При этом суд считает, что рассмотрение дела в порядке Главы 401 УПК РФ не препятствует переквалификации действий подсудимой Алврцян, так как для этого не требуется исследования собранных по делу доказательств и фактические обстоятельства при этом не изменяются.

При определении наказания подсудимой Алврцян, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного и данные о личности подсудимой, которая ранее не судима, привлекается к уголовной ответственности впервые; трудоустроена; на учетах у нарколога и психиатра не состоит, страдает тяжелым заболеванием; имеет на своем иждивении мать, страдающую тяжелыми заболеваниями, а также дедушку, являющегося инвалидом третьей группы; по месту работы характеризуется положительно; вину свою полностью признала, в содеянном чистосердечно раскаялась, уголовное дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, что в совокупности в соответствии со ст. 61 УК РФ, признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Алврцян.

Активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других соучастников преступления, суд, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, также признает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено, а указание в обвинительном заключении на наличие отягчающего наказание Алврцян обстоятельства в виде совершения преступления организованной группой противоречит положениям ч. 2 ст. 63 УК РФ, в силу которых обстоятельства, относящиеся к признакам состава преступления, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, должны учитываться при оценке судом характера и степени общественной опасности содеянного и повторно при назначении наказания эти же обстоятельства учтены быть не могут.

При этом, несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание Алврцян, при отсутствии обстоятельств, отягчающих её наказание, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ, категории преступления, в совершении которого Алврцян признана виновной, на менее тяжкую.

Учитывая приведенные данные о личности подсудимой Алврцян, смягчающие её наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих, принимая во внимание влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, а также лиц, находящихся у неё на иждивении, учитывая характер и степень общественной опасности содеянного, суд приходит к выводу, что исправление Алврцян возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем, назначая подсудимой наказание в виде лишения свободы с учетом положений ч. 2 ст. 62 УК РФ, полагает возможным также применить к Алврцян положения ст. 73 УК РФ, не усматривая оснований для назначения иного вида наказания и применения положений ст. 64 УК РФ.

Кроме того, с учетом имущественного и семейного положения подсудимой, суд полагает возможным исправление подсудимой без назначения ей дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ, суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств по делу.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 316, 3177 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Алврцян Л. К. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 171 УК РФ и назначить ей наказание по п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 171 УК РФ в виде лишения свободы на срок два года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Алврцян Л. К. наказание, считать условным, с испытательным сроком в течение двух лет, возложив контроль за поведением осужденной на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных лиц, по месту её жительства.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденную Алврцян Л. К. исполнение следующих обязанностей: не менять места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных лиц.

Меру пресечения Алврцян Л. К. до вступления приговора в законную силу — оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу, отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу — оставить в местах хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение десяти суток со дня провозглашения.

Защита добилась признания результатов экспертиз недопустимым доказательством

В середине февраля заместитель начальника следственной части ГСУ ГУ МВД России по г. Москве удовлетворил ходатайство защиты одного из обвиняемых по делу МКБ «Компас» о признании проведенных в сентябре 2017 г. бухгалтерских экспертиз недопустимыми доказательствами по уголовному делу.

Уголовное дело в отношении руководителей МКБ «Компас», ОАО «Промпоставка» и ряда других лиц было возбуждено в апреле 2016 г. по обвинению их в мошенничестве в особо крупном размере по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Впоследствии к данному обвинению прибавились незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ) и организация преступного сообщества (ч. 2, 3 ст. 210 УК РФ). Предполагаемая сумма ущерба – 2,5 млрд руб. Ранее потерпевшей являлась ГК «Ростех», а с апреля 2017 г. – МКБ «Компас».

18 августа 2017 г. следователь внес 8 постановлений о назначении судебных бухгалтерских экспертиз, с которыми обвиняемые были ознакомлены в период с 7 по 14 сентября. Однако уже 15 сентября были получены заключения эксперта, которые были положены в основу обвинения.

В своей жалобе сторона защиты указала, что обвиняемые и их защитники были ознакомлены с постановлениями о назначении экспертиз в момент, когда их проведение уже было начато, таким образом, следствием была нарушена возможность реализации прав обвиняемых и их защитников, предусмотренная ст. 198 УПК РФ.

В результате заключения эксперта, полученные с нарушением требований УПК РФ, были признаны недопустимыми и не имеющими юридической силы. Следствию поручено назначить новые судебные экспертизы в соответствии с требованиями ст. 195, 198 УПК РФ, предоставляющими сторонам право заявлять отвод эксперту, ходатайствовать о проведении исследований в другом учреждении, привлекать иных лиц в качестве экспертов, а также ставить перед анализирующими бухгалтерские документы специалистами дополнительные вопросы.

Как рассказала «АГ» адвокат одного из обвиняемых по делу Юлия Бондаренко, с сентября 2017 г. защитники неоднократно обращались в органы следствия и в прокуратуру г. Москвы, указывая на нарушения требований ст. 198 УПК РФ при назначении судебно-бухгалтерских экспертиз, а также на ошибочность самой методики, положенной в их основу. «Однако нарушений ни руководством ГСУ, ни прокуратурой г. Москвы не усматривалось. Только в 2018 г. после повторных жалоб и ходатайств защитника, осознавая, что на стадии судебного разбирательства при таких нарушениях уголовное дело может быть возвращено прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ в связи с признанием заключений экспертами недопустимыми доказательствами, следствие приняло вышеуказанное решение», – сообщила Юлия Бондаренко.

Она добавила, что в настоящее время обвиняемые и их защита знакомятся с материалами уголовного дела. «Результаты экспертиз были положены в основу обвинения, что ставит под сомнение законность и его, и, как следствие, привлечения к уголовной ответственности. Однако в новых постановлениях о назначении судебно-бухгалтерских экспертиз перед экспертами поставлены вопросы, аналогичные тем, которые были указаны в отмененных постановлениях», – отметила Юлия Бондаренко. Адвокат сообщила, что сторона защиты категорически возражает против постановки вопросов о наличии ущерба у потерпевшей стороны на основании только банковских выписок по счетам и будет добиваться проведения финансово-экономической экспертизы и постановки дополнительных вопросов с полным исследованием бухгалтерских документов, а также в другом экспертном учреждении.

Юлия Бондаренко также рассказала, что более года адвокаты пытались доказать неправильное определение размера ущерба, причиненного МКБ «Компас», и необоснованную квалификацию действий обвиняемых. «Предъявленное обвинение сформулировано так, что фактически потерпевшими являются акционеры конструкторского бюро. Но средства, находящиеся на его счетах, являются оборотными активами, которые используются в процессе повседневной хозяйственной деятельности. Следовательно, акционеры ОАО МКБ “Компас” не являются потерпевшими, так как не являются собственниками оборотных активов. Дивиденды и акции МКБ у них никто не похищал ни путем обмана, ни путем злоупотребления доверием. Есть все основания полагать, что имеются признаки внутрикорпоративного конфликта между компаниями, входящими в ГК “Ростех”», – пояснила адвокат.

Квартал событий

О финансах и жизни

Незаконная банковская деятельность судебная практика

Незаконная банковская деятельность судебная практика

Новая редакция Ст. 172 УК РФ

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к Статье 172 УК РФ

1. Нормативный материал к статье: Закон о банках, ст. 59 ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ; Инструкция ЦБР от 14.01.2004 N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (в ред. от 10.05.2006) и др.
———————————
СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790.

Вестник Банка России. 2004. N 15; 2005. N 64; 2006. N 35.

2. Банковская система РФ включает в себя ЦБР, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Под банком понимают кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Кредитная организация представляет собой юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центробанка России имеет право осуществлять банковские операции.

Небанковские кредитные организации — это кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции. Они включают в себя: почтово-сберегательные учреждения, ломбарды, кредитные товарищества (в том числе общества сельскохозяйственного кредита), кредитные общества, кредитные союзы, финансовые компании (кредитующие продажу товаров), страховые компании (общества, предоставляющие долгосрочные кредиты государству), пенсионные фонды, инвестиционные компании.

Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Объектом посягательства выступает банковская деятельность. Разовое выполнение банковской операции (например, покупка-продажа иностранной валюты) под понятие «деятельность» и, соответственно, под ст. 172 не подпадает.

4. Банковская деятельность подразумевает осуществление банковских операций. К ним относятся: а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады; б) размещение этих привлеченных средств от своего имени и за свой счет; в) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; г) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; д) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; е) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; ж) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; з) выдача банковских гарантий; и) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

5. Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2) осуществление ее без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; 3) осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. Условиями привлечения к УО выступают: а) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству; б) извлечение дохода в крупном размере.

6. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации означает нарушение установленного законом разрешительного порядка занятия этим бизнесом.

Преступным, при наличии условий ст. 172, признается, например, осуществление банковских операций незарегистрированной кредитной организацией; осуществление указанных операций после подачи документов на регистрацию, но до получения положительного решения по нему, осуществление банковских операций после получения законного или незаконного отказа в регистрации; осуществление банковских операций кредитной организацией после внесения уполномоченным регистрирующим органом записи о ликвидации кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц и т.д.

7. Осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) имеет место в том случае, если кредитная организация не имеет лицензии на банковские операции и тем не менее ведет их.

Преступным, при наличии других признаков состава, является, например, ведение банковской деятельности после принятия Банком России решения об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций или после ее отзыва.

8. Осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. В отношении банковской деятельности действуют лицензионные требования и условия, указанные в основном в Законе о банках. Так, в ст. 13 подчеркивается: «В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться». Таким образом, если, например, банк не имеет права на такую банковскую операцию, как выдача банковских гарантий, и осуществляет ее в крупном размере или причиняет крупный ущерб гражданам, его руководство может быть привлечено к УО по ст. 172.

9. Преступление может быть окончено в момент причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству или в момент извлечения дохода в крупном размере.

10. Под крупным ущербом и доходом в крупном размере понимают ущерб и доход, сумма которого превышает 250 тыс. руб. (примеч. к ст. 169).

11. Субъективная сторона составов преступления характеризуется умышленной формой вины.

12. Субъект незаконной банковской деятельности несколько отличается от субъекта незаконного предпринимательства.

Согласно общему правилу УО за незаконную банковскую деятельность возможна при условии, что подобная деятельность в принципе может быть официально зарегистрирована и пролицензирована. Банковские операции, на основании и в соответствии с банковским законодательством, могут законно осуществлять только кредитные организации, т.е. юридические лица. Поэтому субъектами посягательства, предусмотренного коммент. статьей, выступают учредители и руководители коммерческих организаций.

В ч. 2 коммент. статьи предусмотрены два квалифицирующих признака: а) совершение деяния организованной группой; б) извлечение дохода в особо крупном размере (с превышением одного миллиона рублей — примечание к ст. 169).

14. Деяния, предусмотренные ч. 1 коммент. статьи, относятся к категории преступлений средней тяжести; ч. 2 — тяжких преступлений.

Другой комментарий к Ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации

1. Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст.

172 УК, является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст. 171 УК РФ. Нормативной основой здесь выступают: а) Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»; б) Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; в) Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Комментарий к статье 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

1. Согласно Федеральному закону от 02.12.90 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Небанковская кредитная организация вправе осуществлять лишь отдельные банковские операции. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Центральным банком РФ.

2. Банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности и на нее распространяются требования о регистрации и лицензировании, существующие применительно к другим видам предпринимательства. Решение о государственной регистрации кредитных организаций принимает Центральный банк РФ, он же осуществляет выдачу лицензий на проведение банковских операций и отзыв лицензий (п. 8 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

В лицензии предусматривается перечень операций, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации. Банки и небанковские кредитные организации получают право проводить банковские операции с момента получения лицензии.

Центральный банк РФ в установленных законом случаях может отказать в регистрации и в выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также отозвать выданную лицензию (ст. ст. 16 и 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»; п. 8 ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»).

3. Объективная сторона преступления, предусмотренного ст. 172 УК, выражается: 1) в осуществлении банковских операций без регистрации либо 2) без специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций. Продолжение совершения банковских операций организацией, у которой соответствующая лицензия была отозвана, также следует рассматривать как осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии).

Законодательством о банковской деятельности и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

Обязательным условием возникновения уголовной ответственности по ст. 172 УК является альтернативно: 1) наступление такого последствия от незаконной банковской деятельности, как крупный ущерб гражданам, организациям или государству; 2) извлечение дохода в крупном размере от незаконной банковской деятельности. Как правило, ущерб причиняется вкладчикам и кредиторам банка или другой организации, занимающейся банковской деятельностью, которым клиенты (юридические или физические лица) доверили свои вклады или поручили (доверили) проведение иной банковской операции. Понятие крупного ущерба, крупного и особо крупного размеров дохода определены в примечании к ст.

169 УК. При исчислении дохода нужно учитывать всю выручку, полученную организацией в результате незаконной банковской деятельности.

4. В ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» закреплено положение, согласно которому граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность. Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 18.11.2004 N 23 пришел к выводу, что преступной может быть признана и такая деятельность, которая в принципе является предпринимательской, но, не будучи законной, не может быть зарегистрирована в качестве таковой. Поэтому, как представляется, субъектом преступления являются не только руководители организаций, занимающихся незаконной банковской деятельностью, но и отдельные физические лица, занимающиеся, например, скупкой и продажей иностранной валюты.

Преступление совершается умышленно. Мотивы преступления могут быть различными, но, как правило, корыстными.

5. Квалифицирующие признаки незаконной банковской деятельности (ч. 2 ст. 172 УК) те же, что и в составе незаконного предпринимательства (ст. 171 УК).

Ст. 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

Правовая помощь адвоката по ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность).

Для возбуждения любого уголовного дела нужны основания. Основанием для возбуждения уголовного дела по ст. 172 Уголовного кодекса РФ и привлечения к уголовной ответственности является совершение лицом уголовно-наказуемого деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного статьей 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность».

К уголовной ответственности может быть привлечено лицо, достигшие к моменту совершения преступления 16 лет. Кроме того, указанное лицо должно осуществлять банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Услуги адвоката по статье 172 УК РФ
  • консультации по уголовно-правовым вопросам, связанным с незаконной банковской деятельностью;
  • изучение всех материалов уголовного дела при выполнении ст. 217 УПК РФ;
  • согласование с подзащитным правовой позиции по уголовному делу;
  • посещение подзащитного в ИВС, СИЗО или места содержания под домашним арестом;
  • защита подозреваемого, обвиняемого на стадии предварительного следствия;
  • защита подсудимого адвокатом по ст 172 УК РФ в суде;
  • обжалование постановления и иных процессуальных решений суда или следователя;
  • обжалование приговора суда в апелляционной, кассационной, надзорной инстанциях;
  • защита осужденного в суде апелляционной, кассационной, надзорной инстанциях;

Уголовные адвокаты по ст.

172 УК РФ также представят интересы потерпевшего по делам о незаконной банковской деятельности на различных стадиях уголовного судопроизводства. Своевременное обращение потерпевшего к адвокату по ст. 172 УК РФ позволит правильно составить и подать заявление в правоохранительные органы, собрать и закрепить доказательства совершения преступления и др.

Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

Максимальное наказание – лишение свободы на срок до 4-х лет.

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —

Максимальное наказание – лишение свободы на срок до 8-ми лет.

Закладка Постоянная ссылка.

Комментарии запрещены.