Договор займа брокера

Договор займа брокера

Пользование деньгами клиента по брокерскому договору.

ООО Горизонт — Брокер

Да, Вам надо открыть дополнительно отдельные брокерские счета (во всех банках, желательно)

да. Но вы можете как то по другому использовать его ДС.

надеюсь, ответы оказались полезными)))

ООО Горизонт — Брокер

как договоритесь. только зафиксируйте в письменном виде.

ООО Горизонт — Брокер

ООО Горизонт — Брокер

кажется, это нарушение валютного законодательства — валютные операции между резидентами. (даже, если клиент — нерез, счет брокерский ″принадлежит″ Вам)
173-ФЗ посмотрите на всякий случай.

зависит от того, что написано в договоре с клиентом. Если в нем нет положений про заимствование -предоставление средств, то что то подписывать надо.

зависит от системы ВУ и опять же от того, что написано в договоре.

Мы не отражали списание- зачисление ДС, если клиент использовал ″чужие ДС″ — у него отрицательный остаток по счету (то есть задолженность перед Брокером) и клиент платит комиссию.

В вашем случае непонятно — если у клиента уже есть 100 тыс — зачем ему еще?
будет ли он платить % за предоставленные ДС?

и обратите внимание — если клиент будет заключать сделки за счет этих полученных 100 тыс — это будут маржинальные сделки. Надо считать маржу и все прочее.
в общем все опять сводится к системе внутреннего учета и тексту договора

Договор займа брокера

Использование ДС клиентов Брокером в собственных интересах

Добрый день, коллеги, вопрос небольшой, но принципиальный, помогите пожалуйста советом. В Постановлении Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 11 октября 1999 г. N 9 ″Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации″ есть такой пункт:

3.3. В случае если брокер действует в качестве комиссионера, договор комиссии может предусматривать обязательство брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг и право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту. При этом договором должен быть предусмотрен порядок распределения прибыли, полученной в результате использования указанных средств.

Означает ли это, что Брокер обязан выплачивать комиссионное вознаграждение или договор может предусматривать подобную формулировку:

За исключением случаев, когда это прямо запрещено действующими нормативными правовыми актами РФ, Брокер вправе безвозмездно использовать в своих интересах денежные средства Клиента, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Брокер гарантирует Клиенту исполнение поручений Клиента за счет указанных денежных средств.

Сопутствующий проблеме вопрос: является ли использование ДС клиентов в интересах Брокера (ДС клиентов переведены на собственный счет брокера — брокером заключена сделка в своих интересах) займом? В случае, если это займ, то получается, что брокер, используя ДС клиентов при условии, что договором не предусмотрено начисление комиссии, должен отчитываться в РОСФИНМОНИТОРИНГ по беспроцентному займу?

предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Исходя из буквального толкования нормы подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона, считаем, что операция по предоставлению физическим лицом беспроцентного займа юридическому лицу не относится к категории операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом.

ПИСЬМО
от 11 апреля 2006 г. N 12-1-3/804

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Договор займа брокера

Любой успешный бизнес — это система. Особенно, если бизнес — финансовый. И от того, насколько четко работают все элементы этой системы, зависит и то, можно ли вкладывать в нее деньги.

Я готов лично ответить на интересующие вопросы. Вы можете отправить заявку или просто записаться на индивидуальную консультацию в нашем офисе!

СЕО, председатель правления КПК «Капитоль Кредит»

Вопрос/Ответ

— Почему брокер озвучил мне одни условия по платежам, а при созвоне с вашим кредитным консультантом я получаю несколько другую информацию? Кому я должен верить?

Брокер — это самостоятельное лицо, осуществляющее посреднические услуги в области подбора программ кредитования по заказу клиента. Брокер не является сотрудником «Капитоль Кредит» и сопровождает Вашу заявку только до момента выдачи, соответственно, точные расчеты по Вашему договору может дать только консультант «Капитоль Кредит».

— Я обратился в «Капитоль Кредит» через брокера, но передумал с ним работать. Могу я закрыть заявку и обратиться к вам вновь напрямую?

Мы работаем с клиентами как через брокеров, так и напрямую, клиент вправе выбрать, нужен ли ему помощник, который подберет оптимальный для него вариант кредитования и будет курировать его заявку до момента выдачи займа, или он сам располагает достаточными знаниями и временем и может обратиться напрямую. Так как все-таки изначально Вами была подана заявка через брокера, мы обязаны соблюсти наш регламент работы с партнерами, согласно которому полученная заявка от брокера закреплена за ним в течение 3-х месяцев. Это значит, что при выдаче в этот срок мы перечислим брокеру заслуженную комиссию. На сумму выдачи займа данное перечисление никоим образом не повлияет. Ваши же договорные отношения с брокером Вам необходимо урегулировать самостоятельно.

— Где можно ознакомиться с условиями инвестирования в КПК «Капитоль Кредит»?

Для ознакомления с шаблоном договора о передаче личных сбережений необходимо оставить заявку с указанием имени и контактным номером телефона. Наш менеджер по работе с инвесторами направит на указанный Вами e-mail шаблон договора и ответит на все интересующие Вас вопросы. Также мы приглашаем Вас в наш офис для ознакомления с Компанией.

—Какие гарантии предоставляет Компания?

КПК Капитоль Кредит работает на рынке уже 7 лет. За это время не допущено ни одного нарушения условий договоров. КПК Капитоль Кредит выдает денежные средства только под обеспечение (залог). В случае просрочки заемщиков по платежу или его части происходит изъятие и реализация имущества, обеспечивая тем самым полное покрытие возможных убытков. Залогового имущества у компании в 3 раза больше чем заемных средств. В компании работают лучшие профессионалы в своей отрасли, способные развивать бизнес увеличивая его доходность каждый год. Репутация компании, ее постоянный рост и обеспеченность залогами – вот лучшая гарантия возвратности средств инвесторов.

— Происходит ли удержание налога на доходы физических лиц (НДФЛ)?

КПК Капитоль Кредит самостоятельно уплачивает НДФЛ.

— Есть ли возможность досрочного расторжения договора?

Досрочный возврат личных сбережений осуществляется не ранее, чем по окончании 60 дней со дня получения денежных средств Компанией на основании письменного заявления Клиента. Заявление Клиента должно быть направлено Компании за 14 дней до предполагаемой даты возврата личных сбережений. Проценты при досрочном изъятии рассчитываются за фактический срок согласно выбранному продукту.

— Есть ли скрытые комиссии или иные удержания из платежей причитающихся клиенту?

Скрытых комиссий нет. При перечислении средств на счет Капитоль Кредита, клиент оплачивает только комиссию своего банка за перечисление средств. При перечислении клиенту процентов и возврате личных сбережений Клиенту комиссию за перевод оплачивает Компания.

— Какая максимально возможная ставка и сумма возможна для инвестирования?

Максимальная ставка 14% годовых при сроке размещения до 12 мес. Максимальная сумма — 6 000 000 руб.

— Какая периодичность выплаты процентов по договору?

Проценты по договору перечисляются на счет, указанный в договоре, ежемесячно.

— Какие документы необходимы при подписании договора о передаче личных сбережений?

Для подписания договора необходим паспорт гражданина РФ и ИНН.

— Место подписания договора о передаче личных сбережений?

Договор о передаче личных сбережений можно подписать в офисе в г. Тюмень, ул. Герцена, д. 64, офис 903.

Остались вопросы?

Сотрудники «Капитоль Кредит» ответят на любые Ваши вопросы, помогут оформить заявку и максимально быстро подготовить все необходимые документы.

Договор займа брокера

Расчеты внутри брокера

ООО ПрофИнвест ИФК

Считаю, что можно провести данную операцию без лицензии. В предыдущей ИК, где я работал, проводили такое. Но в том случае, если один клиент брокера заключил договор займа ДС с другим клиентом брокера, то по этой сделке брокеру должен быть предоставлен этот договор займа. Т.е. основание для проведения такой операции будут служить: копия договора займа между клиентами и поручния клиентов (на зачисление д/с и на перевод д/с на другого клиента).

Если я ошибаюсь в этом вопросе, и закон говорит об обратном, то подскажите, пожалуйста чем именно регулируется подобное.

ООО Окей Брокер ИК *

Методические рекомендации №1124/р
35. По счету (счетам) внутреннего учета денежных средств (пункты 60, 61 Порядка) отражаются операции.

. На данных счетах отражаются не только операции, связанные с фактическим списанием (зачислением) денежных средств со счетов (на счета) профессионального участника в кредитных организациях или у иных профессиональных участников, но также и операции с денежными средствами, при которых нет фактического движения денежных средств, но происходит движение денежных средств в рамках организации аналитического внутреннего учета.

Таким образом возможно списание/зачисление денег между двумя клиентами без фактического движения денег.

АО Битца-Инвест ИК

Позволю себе усомниться в том, что п.35 методических рекомендаций можно рассматривать как разрешение отражать во внутреннем учете займ между клиентами.

На СБС учитываются ″Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами″ (закон о РЦБ, ст. 3 п. 3).

Т.е. СБС может использоваться и для расчетов по сделкам между двумя клиентами брокера, но лишь при одновременном соблюдении двух условий:
1. исключительно по сделкам с ЦБ и деривативами и
2. только по таким сделкам, где брокер выступает в интересах хотя бы одного из клиентов.

Поэтому займ, заключенный между двумя клиентами, оплачен с СБС быть не может.

Пункт 35 Методических рекомендаций, на мой взгляд, распространяется только на сделки, удовлетворяющие двум вышеназванным условиям.

Договор займа брокера

Уважаемые господа,
извините за нескромный вопрос, но хочется узнать насколько возможно для брокера-депозитария осуществить займ ЦБ у своих клиентов-депонентов?

В постановлении ФКЦБ РФ № 36 от 16.10.97 г. сказано:
″Депозитарий НЕ ИМЕЕТ ПРАВА РАСПОРЯЖАТЬСЯ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ КЛИЕНТА (депонента), а также осуществлять права по ценным бумагам клиента (депонента), ИНАЧЕ КАК ПО ПИСЬМЕННОМУ ПОРУЧЕНИЮ КЛИЕНТА (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, выдаваемому в порядке, предусмотренном депозитарным договором.″

В связи с этим и возникает вопрос есть ли, в принципе, возможность использовать ЦБ депонентов для собственных нужд (предоставление займа ЦБ другому клиенту-депоненту или же самому брокеру-депозитарию), прописав эту возможность в депозитарном договоре или дополнительном соглашении с клиентом-депонентом?

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Закладка Постоянная ссылка.

Комментарии запрещены.